Danmarks bedste aktiefond

Samtlige globale børsnoterede afdelinger i Danmark er med i analysen. Det er omkring 100 afdelinger. Hvis en afdeling ikke har 3 års afkast, kan den dog af gode grunde ikke indgå i analysen.

Vi bruger data fra Finans Danmark, og vil typisk opdatere tal hvert kvartal. (Tallene bliver først frigivet flere uger efter kvartalet er slut)

Vi regner på 3 meget vigtige parametre, som enhver investor bør have for øje. Omkostninger, afkast og risiko.

Afkast og risikojusteret afkast er regnet på 3 års data. INDEX+ har endnu ikke 5 års historik, så indtil videre kan vi kun regne på 3 år.

For hver sortering, gives afdelingerne placeringspoint. Summen af de 3 placeringspoint giver det endelige pointantal, og der sorteres på denne. Den første tabel viser den endelige sortering. Hvis en afdeling er placeret som nummer 2,5 og 12 på de 3 mål, ender den med en score på 19. Jo færre placeringspoint, des bedre.

Når du skal vælge en god global fond, bør du vurdere fonden ud fra bl.a. nedenstående parametre:

1. Lave løbende omkostninger – Omkostninger har stor betydning for dit langsigtede afkast. Fonde med lave omkostninger, som fx Great Dane INDEX+, giver investorer mulighed for at bevare en større andel af deres afkast over tid.

2. Bred geografisk og sektormæssig spredning – En global fond bør give adgang til aktier på tværs af regioner og brancher, så du opnår solid risikospredning.

3. Historisk performance – Se på fondens afkast over 3 eller flere år, og sammenlign det med lignende fonde. Gode afkast er attraktivt men ingen garanti for at det vil blive ved. En dårlig periode kan opstå, men den skal i så fald kunne forklares af fx investeringsstilen.

4. Høj risikojusteret performance – En høj Sharpe ratio viser, at fonden har givet et godt afkast i forhold til den risiko, der er taget. Great Dane INDEX+ har en af de højeste Sharpe ratios blandt globale fonde i Danmark.

5. Høj afvigelse til markedet (tracking error) er ikke nødvendigvis et problem, men det er vigtigt at være klar over. Meget aktive fonde har ofte en høj afvigelse, hvilket ofte også er et et tegn på at fonden jagter meget højere afkast end markedet. Great Dane INDEX+ har en meget lav afvigelse, og strategien er at være tilfreds med at slå markedet med op til 1 % om året.

Derudover bør du vurdere, om fondens strategi passer til din investeringshorisont, risikoprofil og eventuelle skattemæssige forhold.

En høj Sharpe ratio er et vigtigt nøgletal, når du vurderer kvaliteten af en investeringsfond. Den viser, hvor meget afkast du får for den risiko, du tager. Jo højere Sharpe ratio, desto bedre er fonden til at levere afkast i forhold til de udsving (volatilitet), der er forbundet med investeringen.

Sharpe ratio beregnes som:

(Afkast – risikofri rente) / standardafvigelse af afkast

Det betyder, at en fond med en høj Sharpe ratio ikke nødvendigvis har det højeste afkast, men den har skabt et mere stabilt og effektivt afkast i forhold til den risiko, du som investor har påtaget dig.

Hvorfor er Sharpe ratio vigtig?

• Den gør det lettere at sammenligne fonde med forskellig volatilitet

• Den fremhæver fonde, der skaber værdi med lavere risiko

• Den understøtter en disciplineret og dataorienteret investeringsstrategi

Ja – Great Dane INDEX+ er markant billigere end de fleste fonde fra banker, når man sammenligner omkostningerne. INDEX+ har en løbende årlig omkostning i procent på kun 0,05 %, hvilket gør den til den billigste globale aktiefond i Danmark ifølge vores egen analyse baseret på data fra Finans Danmark.

Til sammenligning ligger mange banktilknyttede fonde – fx Danske Invest, Nykredit Invest eller Nordea Invest – typisk med en omkostning i intervallet 0,40 % til 0,70 %. Det betyder, at investorer i traditionelle bankfonde ofte betaler 8 til 14 gange mere i årlige omkostninger end investorer i INDEX+.

Over en længere tidshorisont – fx 10-30 år – kan selv små forskelle i ÅOP få markant indflydelse på det samlede afkast, da en højere omkostning hvert år reducerer den kapital, der kan forrente sig fremadrettet.

Lavere omkostning = højere nettoafkast

Ved at holde omkostningen i bund kan Great Dane INDEX+ give investorer mere værdi for pengene – uden at gå på kompromis med global diversificering eller langsigtet performance.

ETF’ere er fantastiske. De giver en hurtig og (på papiret) billig eksponering til flere hundrede eller endda tusinde værdipapirer. Men for langt de fleste danskere er de slet ikke så billige endda. For man skal huske, at det koster mere at både handle og opbevare udenlandske værdipapirer.

For at maksimere dit afkast er det vigtigt at vælge investeringer med lave omkostninger. Selv små forskelle i omkostninger kan over tid have en betydelig indvirkning på dit samlede afkast.

INDEX+ er Danmarks billigste aktiefond og modtog ultimo 2024, ved sin 3 års fødselsdag, maksimale 5 stjerner af ratingbureauet Morningstar. De 5 stjerner kræver man ligger i top 10% målt på afkast.

Prøv vores omkostningsberegner og se hvor meget billigere INDEX+ er sammenlignet med udenlandske ETF’er.