INDEX+ får højeste rating

For 3 år siden lancerede vi INDEX+ og tog dermed kampen op mod de udenlandske ETF-fonde. Målet var intet mindre end at tilbyde fremtidens opsparingsprodukt, som var både billigt og godt, til helt almindelige danskere. Det, mener vi, er lykkedes til fulde.

INDEX+ har nu fået den første rating fra investeringsbranchens toneangivende rating bureau, og afdelingen er blevet tildelt den højeste karakter på 5 stjerner.

Et afkast højere end benchmark er naturligvis den primære forklaring på den høje rating. Men det forhold at afdelingen er den klart billigste i Danmark og samtidig leverer en lavere risiko end benchmark, har også bidraget til den høje rating.

”Med INDEX+ vil vi gøre en stor forskel i det danske investeringsforeningsmarked. Da vi lancerede afdelingen, var vi så optimistiske, at vi ville være Danmarks største afdeling i løbet af 10 år. Det vil vi stadig. Og vores tro på det er fastholdt, fordi vi begynder at se stor interesse for afdelingen”, siger porteføljeforvalter Jacob Loiborg, som tog initiativ til fonden.

INDEX+ er en indeksnær afdeling (betegnes ofte enhanced index), som følger MSCI World meget tæt men samtidig tager højde for en række uhensigtsmæssigheder ved indeksinvestering. De udnyttes til at skabe et merafkast til markedet ved at ’tilte’ porteføljen mod en række akademisk og empirisk veldokumenterede faktorer. Vel at mærke uden at påføre investorerne yderligere risiko.

Optimér dit aktieafkast med INDEX+

Kunne du tænke dig at få glæde af de laveste omkostninger i Danmark og samtidig få et højere afkast end markedet?

Det får du med INDEX+

de laveste omkostninger i landet - helt ned til 0,05%
spredning på over 700 aktier
mulighed for merafkast ift. markedet (benchmark MSCI World)
velegnet til børneopsparing, aktiesparekonto, frie midler, pension og selskaber
kan handles nemt i din nuværende bank eller investeringsplatform som f.eks. Saxo
dansk investeringsfond, som giver dig lavere kurtage, ingen valutaomkostninger og typisk ingen depotomkostninger.
udbyttebetalende

“INDEX+ er resultatet af mange års erfaring, herunder 13 års arbejde med opbygningen af Sparindex afdelingerne.

INDEX+ er et super billigt produkt med attraktivt afkast designet til alle danskere. Fonden egner sig som fundament i enhver portefølje, og personligt udgør den en stor del af min.”

Jacob Loiborg, porteføljemanager for INDEX+

Målet er højere afkast uden højere risiko - hvordan opnår vi det?

Afkast

Attraktivt markedsafkast suppleret med lille eksponering mod historisk gode strategier
Almindelige indeksinvesteringer og ETF’ere er super gode, men deres tilgang er ikke helt optimal. Læs vores notat for at forstå, hvorfor vi investerer bare lidt anderledes og lidt smartere.
Uhørt billigt, helt ned til 0,05% p.a.
Vi vil gøre alt for at levere det, vi forventer, nemlig lidt højere afkast end markedet. Lykkes det, vil omkostningerne stige lidt. Vores mål er, at du får 0,75% højere afkast end MSCI World hvert år – efter omkostninger. Hvis det lykkes, skal man forvente at have betalt 0,45% i omkostninger om året. Læs mere om, hvorfor det er en fordel for dig, at vi har gjort det sådan.
Lavere handels- og opbevaringsomkostninger end en udenlandsk ETF
INDEX+ er dansk, og derfor er det meget billigere at købe den end at købe en god ETF i udlandet, når alle omkostninger medregnes. I vores omkostningsberegner kan du se, hvor dyr en ETF faktisk er.

Afkastudsving (risiko)

Lavere udsving i formuen end i benchmark (MSCI World)
Strategien fokuserer på at levere mest muligt afkast for den risiko (afkastudsving), som investor vil opleve. Nogle af vores strategier er rigtig gode til at dæmpe de afkastudsving, som du vil opleve. På aktiemarkedet er der ingen garantier, men vi forventer, at de lavere afkastudsving, som vi har haft siden fondens start, vil fortsætte.
Meget små udsving målt mod benchmark (MSCI World)
INDEX+ følger primært verdens mest brugte benchmark, MSCI World. Vi vil levere så små udsving til MSCI World, at du oftest ikke vil opdage, at vi afviger lidt. Det giver dig en tryghed for, at porteføljen har en god retning.
Minimal ”Nabo”-risiko. Dit afkast vil ikke afvige markant fra andres afkast
Netop fordi vi har valgt at følge MSCI World, vil du ikke opleve store afvigelser i forhold til, hvad din nabo oplever. Men ofte vil din nabo have produkter, som slet ikke kan følge med, hvad de gode ETF’ere eller INDEX+ kan levere.

Status på INDEX+ opgjort pr. ultimo oktober 2024

INDEX+ er foran benchmark. Aktuelt 0,32% p.a. siden start i oktober 2021 (heri er indregnet løbende omkostninger og performance fee).
Afkastudsvingene har været ca. 2,5% lavere end benchmark. Det betyder, at du som investor ville have oplevet mindre udsving i formuen. Ligeledes har den mest uheldige investeringsperiode været mindre dårlig for INDEX+ end for benchmark.
Afkastet er nu 10% højere end “din nabos” afkast siden start. Din nabo vil typisk have fået et afkast på niveau med Morningstars kategori “Globale Large Cap Blend”. Det er den kategori med flest danske produkter. Se grafen hos Morningstar.dk.
INDEX+ har hvert år været i den bedste tredjedel af markedet.
Formuen er steget til 360 mio. DKK, men det er kun begyndelsen. I øjeblikket kommer der hver dag mindst én ny investor ind i afdelingen.
Aktuelt har en investor siden start betalt 0,21% i samlede omkostninger p.a. En gennemsnitlig investor, dvs. en investor som løbende køber hver måned, har fået et merafkast på 0,59% p.a. og har betalt 0,11% i samlede årlige omkostninger.

Du kan løbende følge med i udviklingen ved at tilmelde dig vores nyhedsbrev

Beskatning af INDEX+

INDEX+ er dansk og udbyttebetalende. Det betyder, at både udbytter og kursgevinster beskattes i aktieindkomsten.
Kursgevinster beskattes efter realisationsprincippet, og det betyder, at de beskattes ved salg og ikke hvert år, som f.eks. ETF’er.
INDEX+ egner sig godt til investering af frie midler, via aktiesparekontoen, børneopsparing, pension og selskabsmidler. Eneste skattemiljø, som den ikke egner sig til, er VSO.
Ved opsparing for frie midler vil det oftest være en fordel at investere i INDEX+ frem for en god ETF. Du betaler derved mindre i skat i starten af investeringsperioden, og derved opnår du en højere renters rente effekt.
Det er altid individuelt, hvordan skat påvirker ens afkast, og du er velkommen til at ringe til os på tlf. 61 40 41 41, hvis du har konkrete spørgsmål. Alternativt kan du kigge på vores skema, som kan bruges som en “skatteguide”.

Gør din portefølje endnu stærkere ved at tilføje valueaktier

Det er altid godt at have valueaktier i en investeringsportefølje, men de høje renter gør, at det er ekstra vigtigt i årene fremover. Historisk har det været sådan, at valueaktierne har klaret sig bedre end vækstaktierne i alle rentescenarier bortset fra de perioder med renter tæt på nul.

Hvordan kan det være? Jo, valueaktierne tjener gode penge i dag relativt til prisen på deres aktier. Det kan godt være, at de ikke øger deres omsætning lige så meget som vækstaktierne. Men de fleste tjener penge og betaler udbytte. Vækstaktierne derimod tjener ikke nødvendigvis penge i dag, og hvis de gør, er det ikke særlig mange, når det sættes i forhold til aktiernes pris.